基金的折价率是什么?基金折价率什么意思?以下是小编为您整理的内容，希望对您有所帮助。

基金的折价率是什么？

一、封闭基金的净值

净值，很好理解，就是封闭基金的实际价值。

我们可以通过集思录的下述页面，获取封闭基金的最新净值： 我们可以看到创业LOF(160143)在20230712收盘后的净值为1.1067元。

二、封闭基金的价格

价格，就是封闭基金目前在二级市场上实际交易的价格。二级市场，就是你通过券商APP交易股票的市场。

依然用创业LOF(160143)来说明，它在二级市场的最新价格为1.087元。

三、什么是折价

每份创业LOF(160143)的实际价值为1.1067元，但是如果你现在急着套现，在二级市场把持有的创业LOF卖出的话，每份只能卖出1.087元。

这就是折价，场内交易价格比净值低。

任何一个在多市场同时交易的品种，都会存在折价(或者溢价)的问题。

在封闭期内，绝大多数封闭基金都处于折价状态。

很好理解，本来值1.5元的东西，你急着套现，你肯定得亏着点出手，卖1.3元才会有人接你的盘。

四、什么是封闭基金的折价率

折价率，就是封闭基金在二级市场交易的价格，比它实际的价值，低了多少。

比如创业LOF(160143)在二级市场交易的价格为1.087元，它实际的价值为1.1067元。

可以计算得出它的折价率为(1.1067-1.087)/1.1067=1.780%，从各种行情工具中可以直接查到封闭基金的折价率，没必要自己算：

折价率越高，我们在场内买入封闭基金就越划算。

折价率是我认为挑选封闭基金的两个最重要角度之一，还有一个角度就是封闭基金本身的质地，最近会专文分析。

基金折价率什么意思？

根据通过投资渠道的不同，基金可以分为场内基金和场外基金，着我们都是比较熟悉的。场内基金就是在二级市场上进行交易，交易方式和股票相似，它的价格是实时变动的。而场外基金则是在银行、天天基金、支付宝等机构进行申赎，在交易日内，基金净值只会变动一次，它是根据收盘价格来计算的。

那么封闭式基金既可以在场外进行申购，也可以在场内进行交易，这也就产生了价格的差异。当封闭式基金在二级市场上的交易价格低于实际净值时，这种情况就被称为“折价”。由此，我们就可以计算基金的率了，具体的公式如下。

折价率=(单位份额净值-单位市价)/单位份额净值

根据此公式，我们可以知道当折价率大于0，也就是即净值大于市价时为折价，折价率小于0，即净值小于市价时为溢价。至于基金折价率是正好还是负好，主要是看我们是如何操作的。当折价率是正数时，这就表示基金的市场价格低于市场净值，投资者可以在二级市场买入基金，然后在场外申请赎回赚取无风险价差。如果折价是负数就代

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