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基金定投收益怎么计算?基金定投是什么?
2023-04-06 10:45:43 来源:国际网 编辑:news2020

基金定投收益怎么计算?基金定投是什么?以下是小编为您整理的内容,希望对您有所帮助。

基金定投收益怎么计算?

方法一:

定投收益率=总收益/总投入。也就是说,用定投的市值减去定投的本金,再除以定投的本金,就得到了定投的收益率。

方法二:

定投收益率=(基金净值-平均成本)/平均成本。也就是说,用基金的当前净值减去定投的平均成本,再除以平均成本,就得到了定投的收益率。平均成本是指累计投入的资金除以累计持有的份额。

方法三:

使用Excel中的IRR函数或XIRR函数。这两个函数可以计算不同频率和不同金额的定投收益率,只需要输入每次的现金流和日期,就可以得到年化收益率。IRR函数适用于固定频率的定投,比如每月或每周;XIRR函数适用于不固定频率的定投,比如不规律的买入和卖出。

基金定投是什么?

所谓基金定投是指在固定的时间以固定的金额(如500元)投资到指定的基金中,类似于银行的零存整取方式。简而言之,定投就是定额定时买基金。由于基金"定额定投"起点低、方式简单,所以它也被称为"小额投资计划"或"懒人理财"。简单算笔账,定投可以获得多少收益。  定投基金是较长期的投资,短期的效果不明显。一旦选择了定投,就要有长期投资的理念。基金定投最大的一个优点就是可以平均成本、分散风险,但绝非是无风险。此外,从收益来看,定投也无法获取远超市场的超额收益,定投的目标只是获取市场平均收益。

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